Réaliser un bilan patrimonial  

• L'allocation de votre patrimoine répond-t-elle à vos besoins ?

• Votre situation fiscale est-elle optimum, quels points sont perfectibles ?

• Mes revenus vont diminuer au moment de mon départ en retraite, comment aborder et préparer cette échéance ?

• En cas de décès, la protection de mon conjoint est-elle assurée ?

• Comment va se dérouler ma succession ?

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Un bilan patrimonial a pour objectif de répondre à ce type de questions.

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Un diagnostic personnel et approfondie constitue un préalable indispensable en vue de dresser un état des lieux aussi exhaustif que possible dans le but de préconiser des solutions pérennes à moyen et long terme.

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Un bilan patrimonial doit présenter de façon synthétique:

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• La répartition de vos placements entre les différents actifs.

• La reconstitution de votre carrière afin d'évaluer vos droits à la retraite.

• L'analyse de votre protection et celle de votre famille.

• Les conséquences d'une disparition en termes de succession.

• Une analyse de votre situation en termes d'impôt sur le revenu et d'impôt sur la fortune et les possibilités d'optimisation.